| Naam | Duiven |
|---|---|
| Code | 226 |
| Provincie | Gelderland |
| Inwonertal | 25438 |
2018
| Categorie | Risico | Kans | Max. impact | Gewogen bedrag |
|---|---|---|---|---|
| Dividend/Rente | Rentestijging | 80.0 | 1854518.0 | 1483614.4 |
| Grondexploitatie | Eén jaar vertraging in uitgifte woningbouwgronden | 80.0 | 139134.0 | 111307.2 |
| Grondexploitatie | Drie jaar vertraging in uitgifte bedrijventerreinen | 80.0 | 2519172.0 | 2015337.6 |
| Grondexploitatie | Voorraadrisico bedrijfsgronden in exploitatie na 2025 | 20.0 | 12089030.0 | 2417806.0 |
| Grondexploitatie | Voorraadrisico bedrijfsgronden NIEGG na 2025 | 80.0 | 542055.0 | 433644.0 |
| Grondexploitatie | Ontoereikend plankostenbudget grexcomplexen | 80.0 | 400000.0 | 320000.0 |
| Bodemsanering | Bodem-/grondwaterverontreiniging/ archeologie | 40.0 | 500000.0 | 200000.0 |
| Grondexploitatie | Lagere grondwaarde Vitaal Centrum Duiven fase 4 na herprogrammeren | 80.0 | 519950.0 | 415960.0 |
| Grondexploitatie | Lagere grondwaarde Vitaal Centrum Duiven Woonpark na herprogrammeren | 80.0 | 245250.0 | 196200.0 |
| Grondexploitatie | Apparaatskosten grondexploitatie | 60.0 | 180000.0 | 108000.0 |
| Personeel | Deskundigheid personeel | 20.0 | 50000.0 | 10000.0 |
| Personeel | Wachtgeld ambtenaren | 60.0 | 180000.0 | 108000.0 |
| Overig | Bovenformatieven | 40.0 | 60000.0 | 24000.0 |
| Belasting | Vennootschapsbelasting | 20.0 | 1000000.0 | 200000.0 |
| Overig | Algemeen risico | 100.0 | 1175000.0 | 1175000.0 |
| Dividend/Rente | Renterisico | 80.0 | 50000.0 | 40000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Gewaarborgde geldleningen | 40.0 | 1000000.0 | 400000.0 |
| Juridisch, aansprakelijkheid, claims | Schadeclaims | 40.0 | 1000000.0 | 400000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Gemeenschappelijke regelingen | 60.0 | 1000000.0 | 600000.0 |
| Sociaal domein | Bijzondere bijstand | 60.0 | 57100.0 | 34260.0 |
| Sociaal domein | Leerlingenvervoer | 60.0 | 53714.0 | 32228.4 |
| Sociaal domein | WVG | 80.0 | 59700.0 | 47760.0 |
| Sociaal domein | RSD | 100.0 | 100000.0 | 100000.0 |
| Gemeentefonds | Algemene Uitkering | 80.0 | 1200000.0 | 960000.0 |
| Dividend/Rente | Beleggingen | 60.0 | 50000.0 | 30000.0 |
| Belasting | Afvalinzameling | 80.0 | 225000.0 | 180000.0 |
| Overig | Referendum | 20.0 | 70000.0 | 14000.0 |
| Sociaal domein | Inburgering nieuwkomers | 20.0 | 100000.0 | 20000.0 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | Ontwikkeling t.o.v 2017 | |
| 1 | OZB-eigenaar | 290 | 369 | 372 | 370 | -0,63% |
| 2 | Afvalstoffenheffing | 275 | 202 | 196 | 207 | 5,84% |
| 3 | Rioolheffing | 209 | 214 | 220 | 227 | 3,18% |
| 4 | Totaal | 773 | 785 | 787 | 802 | 2,04% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | |
| 1 | OZB-eigenaar | 369,53 | 375,44 | 382,20 | 389,46 |
| 2 | Afvalstoffenheffing | 206,97 | 205,94 | 206,10 | 208,21 |
| 3 | Rioolheffing | 226,80 | 233,80 | 242,20 | 250,60 |
| 4 | Totaal | 803,30 | 815,18 | 830,50 | 848,27 |
| 5 | Stijgingspercentage t.o.v. voorgaand jaar | 2,04 | 1,48 | 1,88 | 2,14 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | |
|---|---|---|---|---|
| 0 | TV8.3 Kosten omgevingsvergunning | 378.801 | ||
| 1 | TV8.3 BTW | 16.276 | ||
| 2 | TV1.1 Kosten omgevingsvergunning | 55.200 | ||
| 3 | TV0.4 Overhead | 218.434 | ||
| 4 | Totale lasten | 668.711 | ||
| 5 | TV8.3 Opbrengst omgevingsvergunning | 654.596 | ||
| 6 | Totale baten | 654.596 | ||
| 7 | Dekking | 98% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2013 | 2014 | 2015** | 2016** | 2017** | |
| 1 | Gemeente Duiven | 347 | 358 | 714 | 726 | 729 |
| 2 | Liemerse gemeenten (incl. Duiven)* | 334 | 334 | 715 | 731 | 736 |
| 3 | Gemeente Zevenaar | 313 | 329 | 591 | 613 | 637 |
| 4 | Gemeente Westervoort | 342 | 346 | 789 | 790 | 778 |
| 5 | Gemeente Rijnwaarden | 332 | 331 | 765 | 794 | 800 |
| 6 | Gelderland (incl. Duiven) | 382 | 387 | 721 | 730 | 743 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | |
|---|---|---|---|---|
| 0 | Geraamde opbrengsten 2018 | Opbrengsten obv artikel 12 | Onbenutte capaciteit 2018 | |
| 1 | OZB woningen (eigenaren) | 3.631.233 | 4.393.422 | 762.189 |
| 2 | OZB niet-woningen (eigenaren) | 1.384.077 | 1.476.042 | 91.965 |
| 3 | OZB niet-woningen (gebruikers) | 893.414 | 1.254.715 | 363.301 |
| 4 | Totaal | 5.908.724 | 7.124.179 | 1.217.455 |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Stand | |
| 1 | Stand per 1 januari 2017 | 7.483 |
| 2 | Stortingen 2017 | 5.562 |
| 3 | Onttrekkingen 2017 | 590 |
| 4 | Stand per 31 december 2017 | 12.455 |
| 5 | Stortingen 2018 | 0 |
| 6 | Prognose stand per 31 december 2018 | 12.455 |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Structureel: | |
| 1 | Onbenutte belastingcapaciteit | 1.217 |
| 2 | Incidenteel: | |
| 3 | Algemene Reserve | 12.455 |
| 4 | Totaal | 13.672 |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Kans | Score | Kansscore |
| 1 | Komt gemiddeld meermalen per jaar voor | 5 | 100% |
| 2 | Komt gemiddeld eenmaal per jaar voor | 4 | 80% |
| 3 | Komt gemiddeld eenmaal per twee jaar voor | 3 | 60% |
| 4 | Komt gemiddeld eenmaal per vijf jaar voor | 2 | 40% |
| 5 | Komt gemiddeld minder dan eenmaal per vijf jaar voor | 1 | 20% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Min. risico | Max. risico | Kans | Gewogen max. risico | Gewogen gem. risico | |
| 1 | Algemene risico's | |||||
| 2 | Rentestijging (3,02% i.p.v. 2,02%) | 0 | 1.854.518 | 80% | 1.483.614 | 741.807 |
| 3 | Eén jaar vertraging in uitgifte woningbouwgronden | 0 | 139.134 | 80% | 111.307 | 55.654 |
| 4 | Drie jaar vertraging in uitgifte bedrijventerreinen | 0 | 2.519.172 | 80% | 2.015.338 | 1.007.669 |
| 5 | Voorraadrisico bedrijfsgronden in exploitatie na 2025 | 0 | 12.089.030 | 20% | 2.417.806 | 1.208.903 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Voorraadrisico bedrijfsgronden NIEGG na 2025 | 0 | 542.055 | 80% | 433.644 | 216.822 |
| 1 | Projectgebonden risico's | |||||
| 2 | Ontoereikend plankostenbudget grexcomplexen | 0 | 400.000 | 80% | 320.000 | 160.000 |
| 3 | Bodem-/grondwaterverontreiniging/ archeologie | 0 | 500.000 | 40% | 200.000 | 100.000 |
| 4 | Lagere grondwaarde Vitaal Centrum Duiven fase 4 na herprogrammeren | 0 | 519.950 | 80% | 415.960 | 207.980 |
| 5 | Lagere grondwaarde Vitaal Centrum Duiven Woonpark na herprogrammeren | 0 | 245.250 | 80% | 196.200 | 98.100 |
| 6 | Totalen | 0 | 18.809.109 | 7.593.869 | 3.796.935 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Basis Min. | Max. | % | Risico minimum | Risico maximum | Risico gemiddeld | ||
| 1 | Risico's omtrent de bedrijfsvoering | |||||||
| 2 | Apparaatskosten grondexploitatie | 1fte-3fte | 60.000 | 180.000 | 60% | 36.000 | 108.000 | 72.000 |
| 3 | Deskundigheid personeel | 10.000 | 50.000 | 20% | 2.000 | 10.000 | 6.000 | |
| 4 | Wachtgeld ambtenaren | 1fte-3fte | 60.000 | 180.000 | 60% | 36.000 | 108.000 | 72.000 |
| 5 | Bovenformatieven | 1fte | 0 | 60.000 | 40% | 0 | 24.000 | 12.000 |
| 6 | Vennootschapsbelasting | 0 | 1.000.000 | 20% | 0 | 200.000 | 100.000 | |
| 7 | Algemeen risico | norm Gld 6% au / bel.cap. | 1.175.000 | 1.175.000 | 100% 1.175.000 | 1.175.000 | 1.175.000 | |
| 8 | Renterisico | 10 mln rente 0%-0,5% | 0 | 50.000 | 80% | 0 | 40.000 | 20.000 |
| 9 | Risico's omtrent eigendommen | |||||||
| 10 | Grondexploitatie rente | 0-0,5% | 0 | 1.854.518 | 80% | 0 | 1.483.614 | 741.807 |
| 11 | Eén jaar vertraging in uitgifte woningbouw | 0 | 139.134 | 80% | 0 | 111.307 | 55.654 | |
| 12 | Drie jaar vertraging in uitgifte bedrijventerreinen | 0 | 2.519.172 | 80% | 0 | 2.015.338 | 1.007.669 | |
| 13 | Voorraadrisico bedrijfsgronden in explotatie na 2025 | 0 | 12.089.030 | 20% | 0 | 2.417.806 | 1.208.903 | |
| 14 | Voorraadrisico bedrijfsgronden NIEGG na 2025 | 0 | 542.055 | 80% | 0 | 433.644 | 216.822 | |
| 15 | Ontoereikend plankostenbudget grexcomplex | 0 | 400.000 | 80% | 0 | 320.000 | 160.000 | |
| 16 | Bodem-/ grondwaterverontreiniging/ archeologie | 0 | 500.000 | 40% | 0 | 200.000 | 100.000 | |
| 17 | Lagere grondwaarde VCD fase 4 na herprogrammeren | 0 | 519.950 | 80% | 0 | 415.960 | 207.980 | |
| 18 | Lagere grondwaarde VCD woonpark na herprogrammeren | 0 | 245.250 | 80% | 0 | 196.200 | 98.100 | |
| 19 | Bodemverontreiniging 1-5 (onbekende) saneringen | 100.000 | 500.000 | 40% | 40.000 | 200.000 | 120.000 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Basis Min. | Max. | % | Risico minimum | Risico maximum | Risico gemiddeld | ||
| 1 | Aansprakelijkheids risico's | |||||||
| 2 | Gewaarborgde geldleningen | 100.000 | 1.000.000 | 40% | 40.000 | 400.000 | 220.000 | |
| 3 | Schadeclaims | 10.000 | 1.000.000 | 40% | 4.000 | 400.000 | 202.000 | |
| 4 | Gem. regelingen | 25.000 | 1.000.000 | 60% | 15.000 | 600.000 | 307.500 | |
| 5 | Financiële risico's | |||||||
| 6 | Open-einde regelingen: | |||||||
| 7 | -Bijzondere bijstand | 1-10% budget | 5.710 | 57.100 | 60% | 3.426 | 34.260 | 18.843 |
| 8 | -Leerlingenvervoer | 1-10% budget | 5.371 | 53.714 | 60% | 3.223 | 32.228 | 17.726 |
| 9 | -WVG | 1-10% budget | 5.970 | 59.700 | 80% | 4.776 | 47.760 | 26.268 |
| 10 | -RSD | 50-100% | 50.000 | 100.000 | 100% | 50.000 | 100.000 | 75.000 |
| 11 | Algemene Uitkering | 200.000 | 1.200.000 | 80% | 160.000 | 960.000 | 560.000 | |
| 12 | Beleggingen | 10-25% dividend | 20.000 | 50.000 | 60% | 12.000 | 30.000 | 21.000 |
| 13 | Afvalinzameling | 0 | 225.000 | 80% | 0 | 180.000 | 90.000 | |
| 14 | Referendum | 64.000 | 70.000 | 20% | 12.800 | 14.000 | 13.400 | |
| 15 | Inburgering nieuwkomers | 50.000 | 100.000 | 20% | 10.000 | 20.000 | 15.000 | |
| 16 | bovengrens | ondergrens | ||||||
| 17 | Totaal | 1.941.051 26.919.623 | 1.604.225 | 12.277.118 | 6.940.671 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Verloop van de kengetallen | Jaarrekening 2016 | Begroting 2017 | Begroting 2018 | Begroting 2019 | Begroting 2020 | Begroting 2021 |
| 1 | Netto schuldquote | 95% | 91% | 61% | 48% | 36% | 15% |
| 2 | Netto schuldquote gecorrigeerd voor alle verstrekte leningen | 49% | 62% | 39% | 26% | 15% | - 5% |
| 3 | Solvabiliteitsratio | 22% | 23% | 29,4% | 30,2% | 30,9% | 34,1% |
| 4 | Structurele exploitatieruimte | 8,6% | 2,0% | 1,2% | 1,5% | 1,9% | 2,0% |
| 5 | Grondexploitatie | 34% | 13,6% | 35,7% | 30,7% | 27,6% | 15% |
| 6 | Belastingcapaciteit | 101,6% | 101,2% | 111,1% | 112,8% | 114,8% | 117,2% |
2019
| Categorie | Risico | Kans | Max. impact | Gewogen bedrag |
|---|---|---|---|---|
| Grondexploitatie | Het aandeel door te belasten ambtelijke uren vanuit 1Stroom aan de grondexploitaties zal op termijn afnemen. Op korte termijn is er nog een grote opgave als het gaat om uitgifte van kavels en bedrijventerreinen. | 60.0 | 180000.0 | 108000.0 |
| Personeel | Er wordt binnen de organisatie van 1Stroom bewust gewerkt aan de kwaliteit van het personeel. Jaarlijks zijn er opleidingsfaciliteiten beschikbaar. | 20.0 | 50000.0 | 10000.0 |
| Personeel | Op dit moment is er geen sprake van wachtgeld binnen de ambtelijke organisatie van 1Stroom. Ambtenaren hebben echter in bepaalde gevallen recht op wachtgeld. | 60.0 | 180000.0 | 108000.0 |
| Personeel | Op dit moment is er geen sprake van boventallig personeel. | 40.0 | 60000.0 | 24000.0 |
| Overig | Bij de risico-inventarisatie gaat het om risico's met een materieel belang. Dat neemt niet weg dat veel kleine risico's samen toch een substantieel bedrag kunnen worden. Daarom is in de kwantificering een bedrag opgenomen voor algemene risico's. Daarbij wordt uitgegaan van de norm van 6% van de Algemene Uitkering en de belastingcapaciteit die door de toezichthouder Programmabegroting Duiven 2019-2022 - Beleidsbegroting - Paragrafen 63 wordt gehanteerd voor de vrij aanwendbare reserve. Een negatief jaarrekeningresultaat zal moeten worden opgevangen door dit algemene risico. | 100.0 | 2431000.0 | 2431000.0 |
| Overig | Overheidslichamen zijn met ingang van 1 januari 2016 belastingplichtig voor de VPB. Duiven loopt hierdoor het risico om belasting te gaan betalen over de fiscale winst die zij in enig jaar behaalt. Vooraf is moeilijk in te schatten wat de belastingclaim zal zijn in enig jaar. Die claim is sterk afhankelijk van de interpretatie van de fiscus alsmede het verloop van baten en lasten op specifieke onderdelen. Voor een VPB claim is nu nog geen budget opgenomen in onze begroting | 20.0 | 1000000.0 | 200000.0 |
| Dividend/Rente | Het gaat hier om het risico op stijging van de rentekosten. De verwachting is dat de rente het komende jaar zal oplopen. De rente is op dit moment heel erg laag, zowel voor de korte als de lange rente. Een stijging na 2018 is niet uit te sluiten. Het risico wordt geschat op 0% tot 0,5% van € 10 miljoen | 80.0 | 50000.0 | 40000.0 |
| Grondexploitatie | Grondexploitatie rente | 80.0 | 1736132.0 | 1388905.6 |
| Grondexploitatie | Voorraadrisico bedrijfsgronden in exploitatie na 2025 | 20.0 | 10302981.0 | 2060596.2 |
| Grondexploitatie | Voorraadrisico RPW | 40.0 | 3553337.0 | 1421334.8 |
| Grondexploitatie | Voorraadrisico bedrijfsgronden NIEGG na 2025 | 80.0 | 475161.0 | 380128.8 |
| Grondexploitatie | Ontoereikend plankostenbudget grex-complex | 80.0 | 400000.0 | 320000.0 |
| Bodemsanering | Bodem-/ grondwaterverontreiniging/ archeologie | 40.0 | 500000.0 | 200000.0 |
| Grondexploitatie | Opbrengst verkoop bestaande winkelruimte VCD | 80.0 | 150000.0 | 120000.0 |
| Grondexploitatie | 1 jaar vertraging uitgifte VCD | 80.0 | 136787.0 | 109429.6 |
| Grondexploitatie | Lagere grondwaarde VCD fase 4 na herprogrammeren | 80.0 | 519950.0 | 415960.0 |
| Grondexploitatie | Lagere grondwaarde VCD woonpark na herprogrammeren | 80.0 | 245250.0 | 196200.0 |
| Bodemsanering | Bodemverontreiniging | 40.0 | 500000.0 | 200000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Gewaarborgde geldleningen | 40.0 | 1000000.0 | 400000.0 |
| Juridisch, aansprakelijkheid, claims | Schadeclaims | 40.0 | 1000000.0 | 400000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Gem. regelingen | 60.0 | 1000000.0 | 600000.0 |
| Sociaal domein | Bijzondere bijstand | 60.0 | 57900.0 | 34740.0 |
| Onderwijs | Leerlingenvervoer | 60.0 | 57283.0 | 34369.8 |
| Sociaal domein | WVG | 80.0 | 59700.0 | 47760.0 |
| Sociaal domein | RSD | 100.0 | 100000.0 | 100000.0 |
| Gemeentefonds | Algemene uitkering | 80.0 | 1200000.0 | 960000.0 |
| Dividend/Rente | Beleggingen | 60.0 | 22750.0 | 13650.0 |
| Overig | Referendum | 20.0 | 70000.0 | 14000.0 |
| Overig | Inburgering nieuwkomers | 20.0 | 100000.0 | 20000.0 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Voorraadrisico bedrijfsgronden NIEGG na2025 | 0 | 475.161 | 80% | 380.129 | 190.064 |
| 1 | Projectgebonden risico's | |||||
| 2 | Ontoereikend plankostenbudget grex-complexen | 0 | 400.000 | 80% | 320.000 | 160.000 |
| 3 | Bodem-/grondwaterverontreiniging/archeologie | 0 | 500.000 | 40% | 200.000 | 100.000 |
| 4 | Opbrengst verkoop bestaande winkelruimteVCD | 0 | 150.000 | 80% | 120.000 | 60.000 |
| 5 | Een jaar vertraging uitgifte VCD | 0 | 136.787 | 80% | 109.430 | 54.715 |
| 6 | Herprogrammering fase 4 VCD | 0 | 519.950 | 80% | 415.960 | 207.980 |
| 7 | Programmering Woonpark VCD | 0 | 245.250 | 80% | 196.200 | 98.100 |
| 8 | Totalen | 0 | 19.741.016 | 7.989.690 | 3.994.845 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | |
|---|---|---|---|---|
| 0 | TV8.3 Doorbelasting 1Stroom | 547.174 | ||
| 1 | Totale lasten | 662.646 | ||
| 2 | TV8.3 Opbrengst omgevingsvergunning | 662.646 | ||
| 3 | Totale baten | 662.646 | ||
| 4 | Dekking | 100% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Ontwikkeling t.o.v2018 | |
| 1 | OZB-eigenaar | 369 | 372 | 349 | 358 | 2,40% |
| 2 | Afvalstoffenheffing | 202 | 196 | 207 | 185 | -10,76% |
| 3 | Rioolheffing | 214 | 220 | 227 | 235 | 3,70% |
| 4 | Totaal | 785 | 787 | 783 | 778 | -0,70% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | |
| 1 | OZB-eigenaar | 357,65 | 364,80 | 371,37 | 378,42 |
| 2 | Afvalstoffenheffing | 184,71 | 184,15 | 186,19 | 188,80 |
| 3 | Rioolheffing | 235,20 | 243,60 | 252,00 | 260,40 |
| 4 | Totaal | 777,56 | 792,55 | 809,56 | 827,62 |
| 5 | Stijgingspercentage t.o.v. voorgaand jaar | -0,70 | 1,93 | 2,15 | 2,23 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2014** | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | |
| 1 | Gemeente Duiven | 358 | 714 | 726 | 729 | 740 |
| 2 | Liemerse gemeenten (incl. Duiven)* | 334 | 715 | 731 | 736 | 752 |
| 3 | Gemeente Zevenaar | 329 | 591 | 613 | 637 | 676 |
| 4 | Gemeente Westervoort | 346 | 789 | 790 | 778 | 758 |
| 5 | Gemeente Rijnwaarden* | 331 | 765 | 794 | 800 | 834 |
| 6 | Gelderland (incl. Duiven) | 387 | 721 | 730 | 743 | 740 |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Begroting 2019 | Begroting 2018 | |
| 1 | Afvalstoffenheffing | 107.000 | 107.000 |
| 2 | Hondenbelasting | 5.000 | 3.000 |
| 3 | Onroerende-zaakbelastingen eigenaren woningen | 1.000 | - |
| 0 | 1 | 2 | 3 | |
|---|---|---|---|---|
| 0 | Geraamdeopbrengsten 2019 | Opbrengstenobv artikel 12 | Onbenuttecapaciteit 2018 | |
| 1 | OZB woningen (eigenaren) | 3.611.073 | 4.514.518 | 903.445 |
| 2 | OZB niet-woningen (eigenaren) | 1.340.682 | 1.385.578 | 44.896 |
| 3 | OZB niet-woningen (gebruikers) | 846.355 | 1.146.200 | 299.845 |
| 4 | Totaal | 5.798.110 | 7.046.296 | 1.248.185 |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Stand | |
| 1 | Stand per 1 januari 2018 | 12.026 |
| 2 | Stortingen 2018 | 5.044 |
| 3 | Onttrekkingen 2018 | 2.610 |
| 4 | Stand per 31 december 2018 | 14.460 |
| 5 | Stortingen 2018 | 0 |
| 6 | Prognose stand per 31 december 2018 | 14.460 |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Structureel: | |
| 1 | Onbenutte belastingcapaciteit | 1.248 |
| 2 | Incidenteel: | |
| 3 | Algemene Reserve | 14.460 |
| 4 | Totaal | 15.708 |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Kans | Score | Kansscore |
| 1 | Komt gemiddeld meermalen per jaar voor | 5 | 100% |
| 2 | Komt gemiddeld eenmaal per jaar voor | 4 | 80% |
| 3 | Komt gemiddeld eenmaal per twee jaar voor | 3 | 60% |
| 4 | Komt gemiddeld eenmaal per vijf jaar voor | 2 | 40% |
| 5 | Komt gemiddeld minder dan eenmaal per vijf jaar voor | 1 | 20% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Min.risico | Max. risico | Kans | Gewogenmax. risico | Gewogengem. risico | |
| 1 | Algemene risico's | |||||
| 2 | Rentestijging (1%) | 0 | 1.736.132 | 80% | 1.388.906 | 694.453 |
| 3 | Drie jaar vertraging in uitgiftebedrijventerreinen | 0 | 1.721.418 | 80% | 1.377.134 | 688.567 |
| 4 | Voorraadrisico bedrijfsgronden in exploitatiena 2025 | 0 | 10.302.981 | 20% | 2.060.596 | 1.030.298 |
| 5 | Voorraadrisico RPW | 0 | 3.553.337 | 40% | 1.421.335 | 710.667 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | BasisMin. | Max. | % | Risicominimum | Risicomaximum | Risicogemiddeld | ||
| 1 | Risico's omtrent de bedrijfsvoering | |||||||
| 2 | Apparaatskostengrondexploitatie | 1fte-3fte | 60.000 | 180.000 | 60% | 36.000 | 108.000 | 72.000 |
| 3 | Deskundigheidpersoneel | 10.000 | 50.000 | 20% | 2.000 | 10.000 | 6.000 | |
| 4 | Wachtgeld ambtenaren | 1fte-3fte | 60.000 | 180.000 | 60% | 36.000 | 108.000 | 72.000 |
| 5 | Bovenformatieven | 1fte | 0 | 60.000 | 40% | 0 | 24.000 | 12.000 |
| 6 | Vennootschapsbelasting | 0 | 1.000.000 | 20% | 0 | 200.000 | 100.000 | |
| 7 | Algemeen risico | norm Gld6% au /bel.cap. | 2.431.000 | 2.431.000 | 100% 2.431.000 | 2.431.000 | 2.431.000 | |
| 8 | Renterisico | 10 mlnrente0%-0,5% | 0 | 50.000 | 80% | 0 | 40.000 | 20.000 |
| 9 | Risico's omtrent eigendommen | |||||||
| 10 | Grondexploitatie rente | 0-1% | 0 | 1.736.132 | 80% | 0 | 1.388.906 | 694.453 |
| 11 | Drie jaar vertragingin uitgiftebedrijventerreinen | 0 | 1.721.418 | 80% | 0 | 1.377.134 | 688.567 | |
| 12 | Voorraadrisicobedrijfsgronden inexplotatie na 2025 | 0 | 10.302.981 | 20% | 0 | 2.060.596 | 1.030.298 | |
| 13 | Voorraadrisico RPW | 0 | 3.553.337 | 40% | 0 | 1.421.335 | 710.667 | |
| 14 | Voorraadrisicobedrijfsgronden NIEGGna 2025 | 0 | 475.161 | 80% | 0 | 380.129 | 190.064 | |
| 15 | Ontoereikendplankostenbudget grex-complex | 0 | 400.000 | 80% | 0 | 320.000 | 160.000 | |
| 16 | Bodem-/ grondwaterverontreiniging/archeologie | 0 | 500.000 | 40% | 0 | 200.000 | 100.000 | |
| 17 | Opbrengst verkoop bestaandewinkelruimte VCD | 0 | 150.000 | 80% | 0 | 120.000 | 60.000 | |
| 18 | 1 jaar verraging uitgifte VCD | 0 | 136.787 | 80% | 0 | 109.430 | 54.715 | |
| 19 | Lagere grondwaarde VCD fase 4 naherprogrammeren | 0 | 519.950 | 80% | 0 | 415.960 | 207.980 | |
| 20 | Lagere grondwaarde VCD woonparkna herprogrammeren | 0 | 245.250 | 80% | 0 | 196.200 | 98.100 | |
| 21 | Bodemverontreiniging1-5(onbekende)saneringen | 100.000 | 500.000 | 40% | 40.000 | 200.000 | 120.000 | |
| 22 | Aansprakelijkheids risico's | |||||||
| 23 | Gewaarborgdegeldleningen | 100.000 | 1.000.000 | 40% | 40.000 | 400.000 | 220.000 | |
| 24 | Schadeclaims | 10.000 | 1.000.000 | 40% | 4.000 | 400.000 | 202.000 | |
| 25 | Gem. regelingen | 25.000 | 1.000.000 | 60% | 15.000 | 600.000 | 307.500 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | BasisMin. | Max. | % | Risicominimum | Risicomaximum | Risicogemiddeld | ||
| 1 | Financiële risico's | |||||||
| 2 | Open-einde regelingen: | |||||||
| 3 | -Bijzondere bijstand | 1-10%budget | 5.790 | 57.900 | 60% | 3.474 | 34.740 | 19.107 |
| 4 | -Leerlingenvervoer | 1-10%budget | 5.728 | 57.283 | 60% | 3.437 | 34.370 | 18.903 |
| 5 | -WVG | 1-10%budget | 5.970 | 59.700 | 80% | 4.776 | 47.760 | 26.268 |
| 6 | -RSD | 50-100% | 50.000 | 100.000 | 100% | 50.000 | 100.000 | 75.000 |
| 7 | Algemene Uitkering | 200.000 | 1.200.000 | 80% | 160.000 | 960.000 | 560.000 | |
| 8 | Beleggingen | 10-25%dividend | 9.100 | 22.750 | 60% | 5.460 | 13.650 | 9.555 |
| 9 | Afvalinzameling | 0 | 225.000 | 80% | 0 | 180.000 | 90.000 | |
| 10 | Referendum | 64.000 | 70.000 | 20% | 12.800 | 14.000 | 13.400 | |
| 11 | Inburgeringnieuwkomers | 50.000 | 100.000 | 20% | 10.000 | 20.000 | 15.000 | |
| 12 | bovengrens | ondergrens | ||||||
| 13 | Totaal | 3.186.588 29.084.649 | 2.853.947 | 13.915.209 | 8.384.578 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Verloop van de kengetallen | Jaarrekening2017 | Begroting2018 | Begroting2019 | Begroting2020 | Begroting2021 | Begroting2022 |
| 1 | Netto schuldquote | 63,5% | 61% | 23,7% | 51,1% | 42,1% | 32,9% |
| 2 | Netto schuldquote gecorrigeerdvoor alle verstrekte leningen | 54,7% | 39% | 68,4% | 60,9% | 51,9% | 42,6% |
| 3 | Solvabiliteitsratio | 25,3% | 29,4% | 33,3% | 38,5% | 41,1% | 46,1% |
| 4 | Structurele exploitatieruimte | 10,5% | 1,2% | -0,5% | 0,86% | 1,49% | 1,82% |
| 5 | Grondexploitatie | 40,3% | 35,7% | 23,7% | 3,6% | 0,3% | -9,3% |
| 6 | Belastingcapaciteit | 108% | 111,2% | 107,8% | 109,9% | 112,3% | 114,8% |
2020
| Categorie | Risico | Kans | Max. impact | Gewogen bedrag |
|---|---|---|---|---|
| Dividend/Rente | Rentestijging (2,4% i.p.v. 1,4%) | 80.0 | 1399399.0 | 1119519.2 |
| Grondexploitatie | Drie jaar vertraging in uitgifte bedrijventerreinen | 80.0 | 1631248.0 | 1304998.4 |
| Grondexploitatie | Voorraadrisico bedrijfsgronden in exploitatie na 2025 | 20.0 | 7674777.0 | 1534955.4 |
| Grondexploitatie | Voorraadrisico bedrijfsgronden nog niet in exploitatie na 2025 | 80.0 | 475161.0 | 380128.8 |
| Grondexploitatie | Ontoereikend plankostenbudget grex-complexen | 80.0 | 340000.0 | 272000.0 |
| Bodemsanering | Bodem-/grondwaterverontreiniging/archeologie | 40.0 | 400000.0 | 160000.0 |
| Grondexploitatie | Grondwaarde Vitaal Centrum Duiven fase 4 na herprogrammeren | 80.0 | 667060.0 | 533648.0 |
| Grondexploitatie | Grondwaarde Vitaal Centrum Duiven na mogelijk herprogrammeren | 80.0 | 911106.0 | 728884.8 |
| Projecten | Waarde onroerend goed Vitaal Centrum Duiven | 80.0 | 175000.0 | 140000.0 |
| Grondexploitatie | Eén jaar vertraging gronduitgifte Vitaal Centrum Duiven | 80.0 | 57906.0 | 46324.8 |
| Projecten | Waarde onroerend goed Innofase | 40.0 | 3733080.0 | 1493232.0 |
| Overig | Voorraadrisico RPW | 20.0 | 14484070.0 | 2896814.0 |
| Grondexploitatie | Apparaatskosten grondexploitatie | 60.0 | 320000.0 | 192000.0 |
| Personeel | Deskundigheid personeel | 20.0 | 50000.0 | 10000.0 |
| Personeel | Wachtgeld ambtenaren | 60.0 | 140000.0 | 84000.0 |
| Overig | Bovenformatieven | 40.0 | 70000.0 | 28000.0 |
| Belasting | Vennootschapsbelasting | 20.0 | 500000.0 | 100000.0 |
| Gemeentefonds | Algemeen risico | 100.0 | 2100000.0 | 2100000.0 |
| Dividend/Rente | Renterisico | 80.0 | 50000.0 | 40000.0 |
| Bodemsanering | Bodemverontreiniging (onbekende) | 40.0 | 500000.0 | 200000.0 |
| Overig | Gewaarborgde geldleningen | 40.0 | 1000000.0 | 400000.0 |
| Juridisch, aansprakelijkheid, claims | Schadeclaims | 40.0 | 1000000.0 | 400000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Gemeentelijke regelingen | 60.0 | 1000000.0 | 600000.0 |
| Sociaal domein | Jeugdzorg | 60.0 | 2000000.0 | 1200000.0 |
| Sociaal domein | Bijzondere bijstand | 60.0 | 57900.0 | 34740.0 |
| Sociaal domein | Leerlingenvervoer | 60.0 | 57283.0 | 34369.8 |
| Overig | WVG | 80.0 | 59700.0 | 47760.0 |
| Overig | RSD | 100.0 | 100000.0 | 100000.0 |
| Gemeentefonds | Algemene uitkering | 80.0 | 1200000.0 | 960000.0 |
| Gemeentefonds | Beleggingen | 60.0 | 22750.0 | 13650.0 |
| Belasting | Afvalinzameling | 80.0 | 225000.0 | 180000.0 |
| Sociaal domein | Referendum | 20.0 | 70000.0 | 14000.0 |
| Sociaal domein | Inburgering nieuwkomers | 20.0 | 100000.0 | 20000.0 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | |
|---|---|---|---|---|
| 0 | TV8.3 Kosten omgevingsvergunning | 47.630 | ||
| 1 | TV8.3 BTW | 9.509 | ||
| 2 | TV1.1 Kosten omgevingsvergunning | 55.200 | ||
| 3 | TV8.3 Doorbelasting 1Stroom | 551.153 | ||
| 4 | Totale lasten | 663.492 | ||
| 5 | TV8.3 Opbrengst omgevingsvergunning | 663.492 | ||
| 6 | Totale baten | 663.492 | ||
| 7 | Dekking | 100% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | Ontwikkeling t.o.v 2019 | |
| 1 | OZB-eigenaar | 372 | 349 | 335 | 340 | 1,40% |
| 2 | Afvalstoffenheffing | 196 | 207 | 185 | 202 | 9,27% |
| 3 | Rioolheffing | 220 | 227 | 235 | 242 | 3,82% |
| 4 | Totaal | 787 | 783 | 755 | 784 | 3,82% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | |
| 1 | OZB-eigenaar | 339,51 | 345,28 | 351,15 | 357,47 |
| 2 | Afvalstoffenheffing | 201,83 | 204,56 | 208,20 | 209,57 |
| 3 | Rioolheffing | 242,20 | 250,60 | 259,00 | 267,40 |
| 4 | Totaal | 783,54 | 801,46 | 819,73 | 836,20 |
| 5 | Stijgingspercentage t.o.v. voorgaand jaar | 3,82 | 2,29 | 2,28 | 2,01 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
| 1 | Gemeente Duiven | 378 | 380 | 387 | 400 | 395 |
| 2 | Liemerse gemeenten (incl. Duiven)* | 359 | 367 | 371 | 379 | 385 |
| 3 | Gemeente Zevenaar | 357 | 371 | 385 | 389 | 390 |
| 4 | Gemeente Westervoort | 341 | 349 | 340 | 349 | 370 |
| 5 | Gelderland (incl. Duiven) | 396 | 399 | 405 | 411 | 419 |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Begroting 2020 | Begroting 2019 | |
| 1 | Afvalstoffenheffing | 107.000 | 107.000 |
| 2 | Hondenbelasting | 5.000 | 5.000 |
| 3 | Onroerende-zaakbelastingen eigenaren woningen | 1.000 | 1.000 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | |
|---|---|---|---|---|
| 0 | Geraamde opbrengsten 2020 | Opbrengsten obv artikel 12 | Onbenutte capaciteit 2020 | |
| 1 | OZB woningen (eigenaren) | 3.411.966 | 4.401.150 | 989.184 |
| 2 | OZB niet-woningen (eigenaren) | 1.283.694 | 1.273.978 | -9.716 |
| 3 | OZB niet-woningen (gebruikers) | 823.016 | 1.098.142 | 275.126 |
| 4 | Totaal | 5.518.676 | 6.773.270 | 1.254.594 |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Stand | |
| 1 | Stand per 1 januari 2019 | 15.024 |
| 2 | Stortingen 2019 | 190 |
| 3 | Onttrekkingen 2019 | 126 |
| 4 | Stand per 31 december 2019 | 15.088 |
| 5 | Stortingen 2020 | 53 |
| 6 | Onttrekkingen | 49 |
| 7 | Prognose stand per 31 december 2020 | 15.092 |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Structureel: | |
| 1 | Onbenutte belastingcapaciteit | 1.255 |
| 2 | Incidenteel: | |
| 3 | Algemene Reserve | 15.092 |
| 4 | Totaal | 16.347 |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Kans | Score | Kansscore |
| 1 | Komt gemiddeld meermalen per jaar voor | 5 | 100% |
| 2 | Komt gemiddeld eenmaal per jaar voor | 4 | 80% |
| 3 | Komt gemiddeld eenmaal per twee jaar voor | 3 | 60% |
| 4 | Komt gemiddeld eenmaal per vijf jaar voor | 2 | 40% |
| 5 | Komt gemiddeld minder dan eenmaal per vijf jaar voor | 1 | 20% |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Min. risico | Max. risico | Kans | Gewogen max. risico | Gewogen gem. risico | |
| 1 | Algemene risico's | |||||
| 2 | Rentestijging (2,4% i.p.v. 1,4%) | 0 | 1.399.399 | 80% | 1.119.519 | 559.760 |
| 3 | Drie jaar vertraging in uitgifte bedrijventerreinen | 0 | 1.631.248 | 80% | 1.304.998 | 652.499 |
| 4 | Voorraadrisico bedrijfsgronden in exploitatie na 2025 | 0 | 7.674.777 | 20% | 1.534.955 | 767.478 |
| 5 | Voorraadrisico bedrijfsgronden nog niet in exploitatie na 2025 | 0 | 475.161 | 80% | 380.129 | 190.064 |
| 6 | Projectgebonden risico's | |||||
| 7 | Ontoereikend plankostenbudget grexcomplexen | 0 | 340.000 | 80% | 272.000 | 136.000 |
| 8 | Bodem-/grondwaterverontreiniging/ archeologie | 0 | 400.000 | 40% | 160.000 | 80.000 |
| 9 | Grondwaarde Vitaal Centrum Duiven fase 4 na herprogrammeren | 0 | 667.060 | 80% | 533.648 | 266.824 |
| 10 | Grondwaarde Vitaal Centrum Duiven Woonpark na mogelijk herprogrammeren | 0 | 911.106 | 80% | 728.885 | 364.442 |
| 11 | Waarde onroerend goed Vitaal Centrum Duiven | 0 | 175.000 | 80% | 140.000 | 70.000 |
| 12 | Eén jaar vertraging gronduitgifte Vitaal Centrum Duiven | 0 | 57.906 | 80% | 46.325 | 23.162 |
| 13 | Waarde onroerend goed Innofase | 0 | 3.733.080 | 40% | 1.493.232 | 746.616 |
| 14 | Voorraadrisico RPW | 0 | 14.484.070 | 20% | 2.896.814 | 1.448.407 |
| 15 | Totalen | 0 | 31.948.807 | 10.610.505 | 5.305.253 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Basis Min. | Max. | % | Risico minimum | Risico maximum | Risico gemiddeld | ||
| 1 | Risico's omtrent de bedrijfsvoering | |||||||
| 2 | Apparaatskosten grondexploitatie | 2fte-4fte | 160.000 | 320.000 | 60% | 96.000 | 192.000 | 144.000 |
| 3 | Deskundigheid personeel | 10.000 | 50.000 | 20% | 2.000 | 10.000 | 6.000 | |
| 4 | Wachtgeld ambtenaren | 1fte-2fte | 70.000 | 140.000 | 60% | 42.000 | 84.000 | 63.000 |
| 5 | Bovenformatieven | 1fte | 0 | 70.000 | 40% | 0 | 28.000 | 14.000 |
| 6 | Vennootschapsbelasting | 0 | 500.000 | 20% | 0 | 100.000 | 50.000 | |
| 7 | Algemeen risico | norm Gld 6% au / bel.cap. | 2.110.000 | 2.110.000 | 100% 2.110.000 | 2.110.000 | 2.110.000 | |
| 8 | Renterisico | 10 mln rente 0%-0,5% | 0 | 50.000 | 80% | 0 | 40.000 | 20.000 |
| 9 | Risico's omtrent eigendommen | |||||||
| 10 | Grondexploitatie rente | 0-1% | 0 | 1.399.399 | 80% | 0 | 1.119.519 | 559.760 |
| 11 | Drie jaar vertraging in uitgifte bedrijventerreinen | 0 | 1.631.248 | 80% | 0 | 1.304.998 | 652.499 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Basis | Min. | Max. | % | Risico minimum | Risico maximum | Risico gemiddeld | |
| 1 | Voorraadrisico bedrijfsgronden in explotatie na 2025 | 0 | 7.674.777 | 20% | 0 | 1.534.955 | 767.478 | |
| 2 | Voorraadrisico RPW | 0 | 14.484.070 | 20% | 0 | 2.896.814 | 1.448.407 | |
| 3 | Voorraadrisico bedrijfsgronden NIEGG na 2025 | 0 | 475.161 | 80% | 0 | 380.129 | 190.064 | |
| 4 | Ontoereikend plankostenbudget grexcomplex | 0 | 340.000 | 80% | 0 | 272.000 | 136.000 | |
| 5 | Bodem-/ grondwaterverontreiniging/ archeologie | 0 | 400.000 | 40% | 0 | 160.000 | 80.000 | |
| 6 | Opbrengst verkoop bestaande winkelruimte VCD | 0 | 175.000 | 80% | 0 | 140.000 | 70.000 | |
| 7 | 1 jaar vertraging uitgifte VCD | 0 | 57.906 | 80% | 0 | 46.325 | 23.162 | |
| 8 | Lagere grondwaarde VCD fase 4 na herprogrammeren | 0 | 667.060 | 80% | 0 | 533.648 | 266.824 | |
| 9 | Lagere grondwaarde VCD woonpark na herprogrammeren | 0 | 911.106 | 80% | 0 | 728.885 | 364.442 | |
| 10 | Waarde onroerend goed Innofase | 0 | 3.733.080 | 40% | 0 | 1.493.232 | 746.616 | |
| 11 | Bodemverontreiniging 1-5 (onbekende) saneringen | 100.000 | 500.000 | 40% | 40.000 | 200.000 | 120.000 | |
| 12 | Aansprakelijkheids risico's | |||||||
| 13 | Gewaarborgde geldleningen | 100.000 | 1.000.000 | 40% | 40.000 | 400.000 | 220.000 | |
| 14 | Schadeclaims | 10.000 | 1.000.000 | 40% | 4.000 | 400.000 | 202.000 | |
| 15 | Gem. regelingen | 25.000 | 1.000.000 | 60% | 15.000 | 600.000 | 307.500 | |
| 16 | Financiële risico's | |||||||
| 17 | Open-einde regelingen: | |||||||
| 18 | -Jeugdzorg | 1.000.000 | 2.000.000 | 60% | 600.000 | 1.200.000 | 900.000 | |
| 19 | -Bijzondere bijstand | 1-10% budget | 5.790 | 57.900 | 60% | 3.474 | 34.740 | 19.107 |
| 20 | -Leerlingenvervoer | 1-10% budget | 5.728 | 57.283 | 60% | 3.437 | 34.370 | 18.903 |
| 21 | -WVG | 1-10% budget | 5.970 | 59.700 | 80% | 4.776 | 47.760 | 26.268 |
| 22 | -RSD | 50-100% | 50.000 | 100.000 | 100% | 50.000 | 100.000 | 75.000 |
| 23 | Algemene Uitkering | 200.000 | 1.200.000 | 80% | 160.000 | 960.000 | 560.000 | |
| 24 | Beleggingen | 10-25% dividend | 9.100 | 22.750 | 60% | 5.460 | 13.650 | 9.555 |
| 25 | Afvalinzameling | 0 | 225.000 | 80% | 0 | 180.000 | 90.000 | |
| 26 | Referendum | 64.000 | 70.000 | 20% | 12.800 | 14.000 | 13.400 | |
| 27 | Inburgering nieuwkomers | 50.000 | 100.000 | 20% | 10.000 | 20.000 | 15.000 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Basis | Min. | Max. | % | Risico minimum | Risico maximum | Risico gemiddeld | |
| 1 | bovengrens | ondergrens | ||||||
| 2 | Totaal | 3.975.588 42.581.440 | 3.198.947 | 17.379.025 | 10.288.986 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Verloop van de kengetallen | Jaarrekening 2018 | Begroting 2019 | Begroting 2020 | Begroting 2021 | Begroting 2022 | Begroting 2023 |
| 1 | Netto schuldquote | 63,0% | 68,4% | 30,0% | 22,1% | 24,2% | 15,5% |
| 2 | Netto schuldquote gecorrigeerd voor alle verstrekte leningen | 53,1% | 23,7% | 9,3% | 1,5% | 3,6% | -5,0% |
| 3 | Solvabiliteitsratio | 30,3% | 33,3% | 29,4% | 30,1% | 30,7% | 31,4% |
