| Naam | Gemert-Bakel |
|---|---|
| Code | 1652 |
| Provincie | Noord-Brabant |
| Inwonertal | 30340 |
2018
| Categorie | Risico | Kans | Max. impact | Gewogen bedrag |
|---|---|---|---|---|
| Grondexploitatie | Projectrisico's bouwgrondexploitatie | 75.0 | 2086000.0 | 1564500.0 |
| Sociaal domein | Decentralisatie taken rijksoverheid | 50.0 | 728500.0 | 364250.0 |
| GR / Verbonden partijen | Debiteuren Senzer | 50.0 | 341000.0 | 170500.0 |
| Grondexploitatie | De verkoop van gronden en panden (risico’s vastgoedmarkt) | 25.0 | 290000.0 | 72500.0 |
| Sociaal domein | Het overschrijden van het budget bij openeindregelingen | 50.0 | 225000.0 | 112500.0 |
| Gemeentefonds | Het verkrijgen van minder financiële middelen uit het Gemeentefonds dan oorspronkelijk geraamd | 50.0 | 204000.0 | 102000.0 |
| Belasting | BTW sportvrijstelling | 50.0 | 175000.0 | 87500.0 |
| Belasting | Aanleverplicht afval | 25.0 | 100000.0 | 25000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Risico PMD / Nieuwe contracten | 50.0 | 100000.0 | 50000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Verstrekte geldleningen en hypotheken | 25.0 | 92000.0 | 23000.0 |
| Kapitaalgoederen | Golfbaan | 25.0 | 75000.0 | 18750.0 |
| Overig | Overige risico's | 25.0 | 83000.0 | 20750.0 |
| Grondexploitatie | De verkoop van gronden en panden (risico’s vastgoedmarkt) | 50.0 | 266000.0 | 133000.0 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Nr. | Risico | Kans | Impact incidenteel | Impact structureel |
| 1 | 1 | Projectrisico’s bouwgrondexploitatie | 75% | € 2.086.000 | |
| 2 | 2 | Decentralisatie taken rijksoverheid | 50% | € 728.500 | |
| 3 | 3 | Debiteuren Senzer | 50% | € 341.000 | |
| 4 | 4 | De verkoop van gronden en panden (risico’s vastgoedmarkt) | 25% 50% | € 290.000 € 266.000 | |
| 5 | 5 | Het overschrijden van het budget bij openeindregelingen | 50% | € 225.000 | |
| 6 | 6 | Het verkrijgen van minder financiële middelen uit het Gemeentefonds dan oorspronkelijk geraamd | 50% | € 204.000 | |
| 7 | 7 | BTW sportvrijstelling | 50% | € 175.000 | |
| 8 | 8 | Aanleverplicht afval | 25% | € 100.000 | |
| 9 | 9 | Risico PMD / Nieuwe contracten | 50% | € 100.000 | |
| 10 | 10 | Verstrekte geldleningen en hypotheken | 25% | € 92.000 | |
| 11 | 11 | Golfbaan | 25% | € 75.000 | |
| 12 | 12 | Overige risico’s | 25% | € 0 | € 83.000 |
| 13 | Totaal | € 4.178.500 | € 587.000 | ||
| 14 | Structureel (2018 – 2021, impact x 4 jaren) | € 2.348.000 | |||
| 15 | B enodigd weerstandsvermogen | € 6.526.500 | |||
| 16 | De genoemde percentages en bedragen zijn indicatief. |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Bestanddeel weerstandscapaciteit | Incidenteel | Structureel |
| 1 | Algemene Reserve | x | |
| 2 | Bestemmingsreserve | x | |
| 3 | Voorzieningen | x | |
| 4 | Onbenutte belastingcapaciteit | x | |
| 5 | Vrije begrotingsruimte | x | x |
| 6 | Kostenreductie | x |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Benodigde weerstandscapaciteit | € 6.526.500 |
| 1 | Stand algemene reserve per 5-10-2017 | € 3.112.000 |
| 2 | Egalisatiereserve SD (risico decentralisatie) | € 786.000 |
| 3 | Voorziening afval | € 300.000 |
| 4 | Algemene reserve nog aan te vullen | € 2.328.500 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | engetal 2016 2017 | 2018 | 2019 2020 2021 | |||||
| 1 | Netto schuldquote | 165% | 207% | 192% | 180% | 165% | 163% | |
| 2 | Netto schuldquote gecorrigeerd voor alle leningen | 112% | 139% | 139% | 130% | 118% | 119% | |
| 3 | Solvabiliteitsratio | 4% | 4% | 4% | 5% | 6% | 7% | |
| 4 | Structurele exploitatieruimte | 4% | 0% | 3% | 2% | 2% | 1% | |
| 5 | Grondexploitatie | 28% | 38% | 26% | 17% | 6% | 8% | |
| 6 | Belastingcapaciteit (COELO) | 115% | 114% | 114% | 114% | 114% | 114% |
2019
| Categorie | Risico | Kans | Max. impact | Gewogen bedrag |
|---|---|---|---|---|
| Projecten | Projectrisico's bouwgrondexploitatie | 75.0 | 2580000.0 | 1935000.0 |
| Sociaal domein | Decentralisatie taken rijksoverheid | 50.0 | 850000.0 | 425000.0 |
| Grondexploitatie | Winstneming Bakel Neerakker | 50.0 | 772000.0 | 386000.0 |
| Grondexploitatie | De verkoop van gronden en panden | 50.0 | 290000.0 | 145000.0 |
| Grondexploitatie | De verkoop van gronden en panden - risico's vastgoedmarkt | 25.0 | 290000.0 | 72500.0 |
| Sociaal domein | Het overschrijden van het budget bij openeindregelingen | 50.0 | 296000.0 | 148000.0 |
| Gemeentefonds | Het verkrijgen van minder financiële middelen uit het Gemeentefonds dan oorspronkelijk geraamd | 50.0 | 2150000.0 | 1075000.0 |
| Overig | Aanleverplicht afval | 90.0 | 180000.0 | 162000.0 |
| Overig | Golfbaan | 50.0 | 150000.0 | 75000.0 |
| Belasting | Verruiming BTW-sportvrijstelling | 25.0 | 119000.0 | 29750.0 |
| GR / Verbonden partijen | Verstrekte geldleningen en hypotheken | 25.0 | 83000.0 | 20750.0 |
| Overig | Overige risico's | 50.0 | 85000.0 | 42500.0 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Nr. | Risico | Kans | Impact incidenteel | Impact structureel |
| 1 | 1. | Projectrisico’s bouwgrondexploitatie | 75% | € 2.580.000 | |
| 2 | 2. | Decentralisatie taken rijksoverheid | 50% | € 850.000 | |
| 3 | 3. | Winstneming Bakel Neerakker | 50% | € 772.000 | |
| 4 | 4. | De verkoop van gronden en panden (risico’s vastgoedmarkt) | 50% 25% | € 290.000 € 290.000 | |
| 5 | 5. | Het overschrijden van het budget bij openeindregelingen | 50% | € 296.000 | |
| 6 | 6. | Het verkrijgen van minder financiële middelen uit het Gemeentefonds dan oorspronkelijk geraamd | 50% | € 215.000 | |
| 7 | 7. | Aanleverplicht afval | 90% | € 180.000 | |
| 8 | 8. | Golfbaan | 50% | € 150.000 | |
| 9 | 9. | Verruiming BTW-sportvrijstelling | 25% | € 119.000 | |
| 10 | 10. | Verstrekte geldleningen en hypotheken | 25% | € 83.000 | |
| 11 | 11. | Overige risico’s | 50% | € 40.000 | € 45.000 |
| 12 | Totaal | € 5.204.000 | € 706.000 | ||
| 13 | Structureel (2019 – 2022, impact x 4 jaren) | € 2.824.000 | |||
| 14 | Benodigde weerstandsvermogen | € 8.028.000 | |||
| 15 | De genoemde percentages en bedragen zijn indicatief. |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Bestanddeel weerstandsvermogen | Incidenteel | Structureel |
| 1 | Algemene Reserve | x | |
| 2 | Bestemmingsreserve | x | |
| 3 | Voorzieningen | x | |
| 4 | Onbenutte belastingcapaciteit | x | |
| 5 | Vrije begrotingsruimte | x | x |
| 6 | Kostenreductie | x |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Benodigd weerstandsvermogen | € 8.028.000 |
| 1 | ||
| 2 | Huidig weerstandsvermogen | € 3.243.000 |
| 3 | Stand algemene reserve per 1-9-2018 | € 0 |
| 4 | Egalisatiereserve Sociaal Domein (risico decentralisatie) | € 0 |
| 5 | Voorziening afval | € 280.000 |
| 6 | Algemene reserve bouwgrond | € 2.451.000 |
| 7 | Vrije begrotingsruimte (begroting jaarschijf 2019) | € 512.000 |
| 8 | ||
| 9 | Weerstandsvermogen nog aan te vullen | € 4.785.000 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Kengetal | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 |
| 1 | Netto schuldquote | 174% | 168% | 153% | 159% | 163% | 162% |
| 2 | Netto schuldquote gecorrigeerd voor alle leningen | 120% | 119% | 106% | 114% | 120% | 121% |
| 3 | Solvabiliteitsratio | 3% | 4% | 4% | 5% | 6% | 7% |
| 4 | Structurele exploitatieruimte | -3% | 2% | 2% | 2% | 4% | 4% |
| 5 | Grondexploitatie | 30% | 17% | 10% | 7% | 6% | 0% |
| 6 | Belastingcapaciteit (COELO) | 113% | 102% | 104% | 104% | 104% | 104% |
2020
| Categorie | Risico | Kans | Max. impact | Gewogen bedrag |
|---|---|---|---|---|
| Grondexploitatie | Projectrisico's bouwgrond exploitatie | 75.0 | 1612000.0 | 1209000.0 |
| GR / Verbonden partijen | Decentraliseren taken rijksoverheid | 75.0 | 1275000.0 | 956250.0 |
| GR / Verbonden partijen | Winstneming Bakel Neerakker | 50.0 | 772000.0 | 386000.0 |
| Grondexploitatie | De verkoop van gronden en panden | 50.0 | 341000.0 | 170500.0 |
| GR / Verbonden partijen | Senzer ondernemingsplan | 75.0 | 225000.0 | 168750.0 |
| Gemeentefonds | Gemeentefonds | 50.0 | 220000.0 | 110000.0 |
| Kapitaalgoederen | Golfbaan | 50.0 | 150000.0 | 75000.0 |
| Overig | Het overschrijden van het budget bij overige openeindregelingen | 50.0 | 50000.0 | 25000.0 |
| Overig | Risico afvalverwerking | 50.0 | 100000.0 | 50000.0 |
| Overig | Verstrekte geldleningen en hypotheken | 25.0 | 80000.0 | 20000.0 |
| Overig | Overige risico's | None | 93000.0 | None |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | E igen woningen | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | ||
| 1 | Ǿ WOZ per woning | €233.000 | € 240.000 | € 250.000 | € 262.000 | |||||
| 2 | OZB eigenaar | € 398 | € 398 | € 418 | € 460 | |||||
| 3 | Rioolheffing | € 177 | € 175 | € 178 | € 185 | |||||
| 4 | Afvalstoffenheffing | € 154 | €154 | € 160 | € 198 | |||||
| 5 | Totaal | € 729 | € 727 | € 756 | € 843 | |||||
| 6 | ||||||||||
| 7 | Niet-woningen | |||||||||
| 8 | OZB eigenaar | € 832 | € 832 | € 882 | € 970 | |||||
| 9 | OZB gebruiker | € 644 | € 644 | € 683 | € 751 | |||||
| 10 | Rioolheffing | € 177 | € 175 | € 178 | € 185 | |||||
| 11 | Afvalstoffenheffing | € 130 | € 130 | € 160 | € 198 | |||||
| 12 | Totaal | € 1.783 | € 1.781 | € 1.903 | € 2.104 | |||||
| 13 | ||||||||||
| 14 | Huurwoningen | |||||||||
| 15 | Rioolheffing | € 177 | € 175 | € 178 | € 185 | |||||
| 16 | Afvalstoffenheffing | € 154 | €154 | € 160 | € 198 | |||||
| 17 | Totaal | € 331 | € 329 | € 338 | € 383 | |||||
| 18 | ||||||||||
| 19 | Overige | |||||||||
| 20 | Hondenbelasting | € 50 | € 50,75 | € 57,65 | € 58,50 | |||||
| 21 | Toeristenbelasting (per overnachting) | € 1,25 | € 1,25 | € 1,30 | € 1,32 | |||||
| 22 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Nr. | Risico | Kans | Impact incidenteel | Impact structureel |
| 1 | 1. | Projectrisico’s bouwgrondexploitatie | 75% | € 1.612.000 | |
| 2 | 2. | Decentralisatie taken rijksoverheid | 75% | € 1.275.000 | |
| 3 | 3. | Winstneming Bakel Neerakker | 50% | € 772.000 | |
| 4 | 4. | De verkoop van gronden en panden | 50% | € 341.000 | |
| 5 | 5 | Senzer ondernemingsplan | 75% | € 225.000 | |
| 6 | 6. | Gemeentefonds | 50% | € 220.000 | |
| 7 | 7. | Golfbaan | 50% | € 150.000 | |
| 8 | 8. | Het overschrijden van het budget bij overige openeindregelingen | 50% | € 50.000 | |
| 9 | 9. | Risico afvalverwerking | 50% | € 100.000 | |
| 10 | 10. | Verstrekte geldleningen en hypotheken | 25% | € 80.000 | |
| 11 | 11. | Overige risico’s | € 53.000 | € 40.000 | |
| 12 | Totaal incidenteel | € 4.233.000 | - | ||
| 13 | Totaal structureel (2020 – 2023, impact x 4 jaren) | - | € 2.740.000 | ||
| 14 | Benodigde weerstandsvermogen | € 6.973.000 | |||
| 15 | De genoemde percentages en bedragen zijn indicatief. |
| 0 | 1 | 2 | |
|---|---|---|---|
| 0 | Bestanddeel weerstandsvermogen | Incidenteel | Structureel |
| 1 | Algemene Reserve | x | |
| 2 | Bestemmingsreserve | x | |
| 3 | Vrije begrotingsruimte | x | x |
| 0 | 1 | |
|---|---|---|
| 0 | Benodigd weerstandsvermogen | € 6.973.000 |
| 1 | ||
| 2 | Aanwezige weerstandsvermogen | |
| 3 | Stand algemene reserve per 1-10-2019 | € 470.000 |
| 4 | Algemene reserve bouwgrond per 1-10-2019 | € 5.207.000 |
| 5 | Storting in weerstandsvermogen 2020 | € 250.000 |
| 6 | Totaal huidige weerstandsvermogen | € 5.927.000 |
| 7 | ||
| 8 | Weerstandsvermogen nog aan te vullen | € 1.046.000 |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | Kengetal | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 |
| 1 | Netto schuldquote | 130% | 153% | 153% | 165% | 169% | 170% |
| 2 | Netto schuldquote zonder doorleningen | 87% | 106% | 111% | 126% | 132% | 135% |
| 3 | Solvabiliteitsratio | 6% | 4% | 7% | 8% | 9% | 9% |
| 4 | Structurele exploitatieruimte | 4% | 2% | 2% | 1% | 2% | 3% |
| 5 | Grondexploitatie | 15% | 10% | 4% | 4% | 3% | 3% |
| 6 | Belastingcapaciteit | 103% | 104% | 114% | 114% | 114% | 114% |
